濮陽市人民政府

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索 引 號 J0001-2101-2020-01099 發布時間 2020-04-30
發文機關 市政府辦公室 發文字號 濮政辦〔2020〕20號
標  題 濮陽市人民政府辦公室關于印發濮陽市市級財政專戶資金存放管理操作辦法的通知

濮陽市人民政府辦公室
關于印發濮陽市市級財政專戶資金存放管理操作辦法的通知

濮政辦〔2020〕20號

市直有關單位:

《濮陽市市級財政專戶資金存放管理操作辦法》已經市政府同意,現印發給你們,請認真貫徹執行。




2020年4月25日    

(此件公開發布)

濮陽市市級財政專戶資金存放管理操作辦法


第一條 為規范市級財政專戶資金存放管理,提高資金增值收益,發揮財政資金引領和杠桿作用,引導和激勵各商業銀行加大對我市經濟發展的支持力度,根據《財政部關于印發〈財政專戶管理辦法〉的通知》(財庫〔2013〕46號)、《財政部關于進一步加強財政部門和預算單位資金存放管理的指導意見》(財庫〔2017〕76號)、《河南省財政廳關于進一步加強財政部門和預算單位資金存放管理的通知》(豫財庫〔2017〕56號)等有關規定,結合我市實際,特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱市級財政專戶資金,是指市財政局為履行財政管理職能,依據相關法律法規,經財政部核準在銀行業金融機構開設的用于核算特定資金的銀行結算賬戶。

第三條 本辦法所稱市級財政專戶資金存放,是指在確保財政專戶資金安全和資金支付需要的前提下,市財政局將資金轉出開戶銀行進行定期存款操作以提高財政專戶資金增值收益的業務活動。糧食風險基金等國務院批準保留的專項支出類財政專戶資金和待繳國庫非稅收入資金、外國政府和國際金融組織貸款和贈款資金,一律不得轉出開戶銀行進行定期存款。

第四條 本辦法所稱商業銀行,是指濮陽市轄銀行業金融機構。

第五條 商業銀行參與市級財政專戶資金定期存款操作應符合下列條件:

(一)依法開展經營活動,近3年內在經營活動中無重大違法違規記錄;

(二)經營狀況良好,資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動性覆蓋率、流動性比例等指標達到監管標準;

(三)內部管理機制健全,具有較強的風險控制能力,近3年內未發生金融風險及重大違約事件。

第六條財政專戶資金存放商業銀行遵循以下原則:

(一)安全優先。資金存放必須以確保資金安全為前提,充分評估資金存放銀行經營狀況,防止出現資金安全風險;

(二)科學評估。資金存放商業銀行評選指標應當科學設置,充分考慮資金安全性、流動性、資金收益、銀行貢獻等因素;

(三)操作性強。指標體系中相關數據設置要簡便易懂、操作性強,按數據權重綜合考評。

第七條  市級財政專戶資金通過綜合評比選擇定期存款的銀行。

第八條 評分指標主要包括貸款規模指標、存貸比指標、納稅貢獻指標、服務水平和落實市委、市政府中心工作指標。

(一)貸款規模指標(50分)

1.貸款總量指標(25分)。截至考核時點,各商業銀行貸款余額。

2.貸款增量指標(25分)。截至考核時點,各商業銀行貸款余額比上年貸款余額的增加額。

(二)存貸比指標(20分)。截至考核時點,各商業銀行貸款總額除以存款總額的比值。

(三)納稅貢獻指標(20分)。截至考核時點,各商業銀行繳入地方級國庫的本年稅收總額。

(四)存貸款利率優惠情況(5分)。包括定期存款優惠利率、社保基金存款優惠利率和貸款優惠利率。

(五)服務水平(5分)。包括服務質量、業務水平和業務差錯率。

(六)落實市委、市政府中心工作指標。圓滿完成市委、市政府安排的重點工作的,實行加分,最高加20分。

第九條 分項考核第一的,得該分項滿分,以后依次遞減10%。各分項分值加總后,為該銀行最后得分。

第十條 某商業銀行資金分配額度=(某商業銀行指標考核得分/各商業銀行指標考核得分合計)×全部定存資金。某商業銀行應調度資金=分配額度-已有存款。正數為調入,負數為調出。

第十一條 市級財政專戶資金由業務部門測算需要保證支付的資金額度,剩余資金作為可分配額度,用于考核后存放各商業銀行。存放資金定期存款利率按頂格上浮,定期存款期限一般設定為1年以內(含1年)。

第十二條 市級財政專戶資金存放管理考核評比每年一次。由市金融工作局負責提供各商業銀行存貸款數據;各銀行金融機構負責提供存款利率數據;市稅務局負責提供各商業銀行納稅額數據;市人力資源和社會保障局、市醫療保障局負責測算財政專戶資金需要滿足支付的額度,并對各銀行服務水平進行打分;市財政局負責匯總測算,擬定存放各商業銀行分配計劃,報市政府分管市長審核同意后執行。

第十三條 各相關商業銀行在接到資金存放通知5個工作日內(節假日順延),應當做好資金調度存放工作。

第十四條 市財政局應當及時與定期存款銀行簽訂協議,全面、清晰界定雙方權利和義務。

第十五條 資金業務主管部門主要負責人、分管資金存放業務的負責人和相關業務部門負責人實行利益回避制度,不得將財政專戶資金存放在上述人員的配偶、子女及其配偶和其他利益相關人員所在的具體經辦分支機構。

第十六條 資金存放銀行要出具廉政承諾書,承諾不得向資金存放主體相關負責人員輸送任何利益,承諾不得將資金存放與相關負責人員在本行親屬的業績、收入掛鉤。

第十七條 如遇國家和省、市有關政策調整,市財政局可提前全部或部分支取定期存款,定存銀行應積極予以辦理。提前支取部分按支付時國家有關利率政策計付利息,未支取部分仍按協議規定的起息日、期限、利率、到期日還本付息。

第十八條 商業銀行出現以下情形之一,市財政局應當及時收回資金,并視情節輕重,決定暫停或取消其參與市級財政專戶資金定期存款業務資格:

(一)未按規定及時足額匯劃到期本息的;

(二)出現重大違法違規,導致財務狀況惡化或引起信用危機的;

(三)存在弄虛作假等嚴重不正當競爭行為的;

(四)經核實未遵守廉政承諾或者資金存放中存在其他利益輸送行為的;

(五)可能危及財政專戶資金安全的其他情況。

第十九條 相關單位不按本文件執行的,追究單位主要負責人和相關責任人的責任;各商業銀行不服從資金存放調度的,取消參與考核資格,并撤出所有在該銀行存放的財政專戶資金。

第二十條 在評價結果有效期內,市財政局可依據國家政策對分配到各商業銀行的財政專戶資金存款適時作出調整。

第二十一條 本辦法自公布之日起施行,由市財政局負責解釋。


附件:1.考核指標計算公式

2.各商業銀行納稅額統計表

3.市級財政專戶資金規模統計表

4.各商業銀行對全市貸款支持情況表

5.各商業銀行存放資金利率統計表

6.各商業銀行服務水平測評表

7.財政專戶資金定期存款考核統計表

附件點擊下載






濮陽市人民政府辦公室                   2020年4月27日印發

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